103年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率月初為0.388%，月底為0.386%；全月最高為0.388%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.387%，低於1月份之0.388%（附表1）。

二、拆款交易量

2月份拆款市場交易量合計為3兆4,577億元，較1月份4兆3,187億元減少8,610億元或19.94%；2月份日平均交易量為2,034億元，較1月份之2,159億元減少125億元或5.79%（附表1）。

三、拆款餘額

2月份拆款日平均餘額為4,928億元，較1月份之4,976億元減少48億元或0.96%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.37%；其次依序為票券公司占18.01%、外國銀行在台分行占4.53%、郵政公司占3.09%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占55.84%；其次依序為外國銀行在台分行占26.29%、郵政公司占17.76%、票券公司占0.11%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為0.94%，最低利率為0.74%；全月平均初估值為0.84%，高於1月份之0.83%（附表3）。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆3,706億元，較1月底之1兆3,777億元減少71億元或0.52%；其中商業本票餘額為1兆2,596億元，較1月底之1兆2,499億元增加97億元或0.78%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為0.64%，最低為0.61%；全月平均初估值為0.61%，低於1月份之0.62%（附表3）。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為1兆9,934億元，較1月份之2兆3,117億元減少3,183億元或13.77%；其中商業本票成交金額為1兆8,326億元，較1月份之2兆1,133億元減少2,807億元或13.28%（附表4）。