103年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.386%，月底為0.387%；全月最高為0.388%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.387%，與2月份相同（附表1）。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為4兆2,169億元，較2月份3兆4,577億元增加7,592億元或21.96%；3月份日平均交易量為2,008億元，較2月份之2,034億元減少26億元或1.28%（附表1）。

三、拆款餘額

3月份拆款日平均餘額為4,522億元，較2月份之4,928億元減少406億元或8.24%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.59%；其次依序為票券公司占20.59%、郵政公司占4.74%、外國銀行在台分行占4.08%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.01%；其次依序為外國銀行在台分行占26.29%、郵政公司占12.68%、票券公司占0.02%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.15%，最低利率為0.69%；全月平均初估值為0.83%，低於2月份之0.84%（附表3）。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆3,862億元，較2月底之1兆3,706億元增加156億元或1.14%；其中商業本票餘額為1兆2,969億元，較2月底之1兆2,596億元增加373億元或2.96%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.62%，最低為0.60%；全月平均初估值為0.61%，與2月份相同（附表3）。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券 金額為2兆2,237億元，較2月份之1兆9,934億元增加2,303億元或11.55%；其中商業本票成交金額為2兆1,087億元，較2月份之1兆8,326億元增加2,761億元或15.07%（附表4）。